虚拟货币洗钱案

资金陷入了困境，并受到了彭博和路透社的指责。

近日，彭博报道称，美国证券交易委员会对加密货币交易所的原生令牌BNB展开调查。

消息称，SEC正在调查全球最大的加密货币交易所币安的创始人赵昌鹏是否在2017年首次代币发行(ICO)期间出售BNB代币，构成未注册证券出售。

今年5月，SEC主席盖恩斯勒(Gaenssler)要求立法者增加该机构的执行预算，因为它旨在要求加密货币交易平台在SEC注册。按照SEC的定义，很多加密货币交易平台都是交易证券，而不是商品，所以要在这个机构注册，接受监管。据知情人士透露，涉及人民币的调查可能需要几个月才能得出结论，监管机构可能不会起诉公司或个人。然而，如果美国证券交易委员会确实将BNB视为证券，这意味着Binan必须遵守该机构的监管和注册要求。

“随着这个行业的快速发展，我们一直在努力教育和协助美国和国际上的执法和监管机构，同时也遵循新的指导方针，”安在回应金财经时说。我们将继续满足监管机构的所有要求。"

事实上，早在2019年，必安就被有意与证券代币区分开来。2019年4月，彼岸修改白皮书，删除“回购”二字。原版本中“每季度公司以20%利润回购销毁BNB”的条款改为“每季度公司以必安的交易利润销毁BNB”，以明确证券的属性。Twitter上还出现了一个热门话题标签#UseBNB，试图解释BNB是一个实用令牌而不是安全令牌。

但是，一旦SEC认定BNB是一种证券，也可能导致类似Ripple Labs Inc .的情况，2020年12月，Ripple被SEC起诉，争论的焦点是“XRP是证券而不是代币”。受此事件影响，XRP经历了退市风波，并陷入了与SEC旷日持久的法庭纠纷。

不仅涉嫌出售未注册证券，近日，路透社发布报告称，对必安金融活动的调查显示，交易所的平台在cdt 钱包5年内帮助清洗了不少于23.5亿美元的腐败资金。

针对涉嫌洗钱一事，毕安回应道:“不要理会那些挑选数据的作者和专家。他们依赖于监管机构提供的无法证实的“泄漏”，并鼓励为了声誉或经济利益的密码妄想症。而是，只看事实。我们的产业和货币并不完美，但我们在过去三年实现了跨越式发展。加密是一种全新的创新。与许多监管者和政策制定者一样，我们仍在研究合适的监管框架应该是什么样的。根据专门从事加密和区块链分析的区块链分析公司chain analysis的数据，2021年使用加密货币进行的所有交易中，有0.15%与某种类型的非法活动有关。联合国估计，传统法定货币(现金)的2%至5%，约为8000亿至2万亿美元的现值，与某种类型的非法活动有关。有据可查，加密货币非常透明，比传统的现金经济更加透明。”

受加密货币市场动荡、SEC调查风波和涉嫌洗钱报告的影响，BNB在最近24小时内下跌超过8%，最近报价280美元。

值得注意的是，近几年，彼岸确实面临着美国各监管机构的审查。

据悉，在Terra坠机事件中，根据证券法，美国准备对Binan、Gemini、北海巨妖和比特币基地向美国客户销售UST和LUNA提起大规模仲裁。今年2月，美国证交会也调查了币安的关系。美国和赵长鹏拥有的两家贸易公司(适马链条股份公司、美峰有限公司)。此外，美国司法部和国税局也在密切关注洗钱和税收违规行为。